打著各種高息理財(cái)產(chǎn)品的幌子、投資子虛烏有的項(xiàng)目非法斂財(cái)……近年來(lái)金融犯罪案件頻發(fā)，受害者往往遭受巨額損失且難以挽回。
有沒(méi)有一種方式，能讓這些金融犯罪在產(chǎn)生巨大危害之前就予以消弭？2018年8月17日成立的重慶市首個(gè)金融犯罪檢察部——江北區(qū)檢察院金融犯罪檢察部為此做出了一系列探索。
短短一年多，該部門(mén)辦理的金融犯罪案件總案值已達(dá)300余億元，涉及人數(shù)以萬(wàn)計(jì)。
辦案途中意外發(fā)現(xiàn)怪異
萌生探索金融犯罪事前預(yù)防
“從機(jī)制建設(shè)上說(shuō)，我們此前缺乏較為有效的前端制約手段。待到事后打擊時(shí)，大多已經(jīng)形成了無(wú)法挽回的巨大損失?！?2月16日，江北區(qū)檢察院金融犯罪檢察部主任王東海介紹，現(xiàn)代金融犯罪方式智能化、專業(yè)化、隱蔽化特點(diǎn)極為突出，不到資金鏈斷裂的集中“爆雷”階段，很難察覺(jué)。這是困擾重慶乃至全國(guó)檢察機(jī)關(guān)多時(shí)的問(wèn)題。
今年9月中旬，王東海與同事前往江北區(qū)某商圈一棟大廈，補(bǔ)充偵查一起金融詐騙案件。電梯太擁擠，匆忙中他們下錯(cuò)了樓層，于是步行下樓。
“下了兩層樓，就發(fā)現(xiàn)有家公司有點(diǎn)怪異?！蓖鯑|海回憶，當(dāng)時(shí)很多中老年人滿臉喜氣地拿著宣傳單在興奮討論，人群都擠到了樓梯口。
出于職業(yè)敏感，王東海意識(shí)到，該公司可能有問(wèn)題。辦完案子后，他又返回去，發(fā)現(xiàn)人群已消失，公司大門(mén)緊閉。不過(guò)，他撿到了一張宣傳單。
“一看那個(gè)宣傳單內(nèi)容，就涉嫌非法集資?！蓖鯑|海向相關(guān)部門(mén)反饋了這一情況后，一個(gè)初步的想法就此誕生，即建立一套金融犯罪預(yù)防性制度。
聯(lián)合相關(guān)部門(mén)出臺(tái)辦法
用制度卡住金融犯罪源頭
王東海認(rèn)為，無(wú)論哪種形式的金融犯罪，都必須取得受害者的信任，而通過(guò)在現(xiàn)實(shí)中展現(xiàn)“實(shí)力”就是最佳方式。
江北區(qū)檢察院金融犯罪檢察部對(duì)所辦的所有案件進(jìn)行了分析歸類，發(fā)現(xiàn)了一系列以往完全被忽視的“盲點(diǎn)”信息。
首先，犯罪組織無(wú)一例外都會(huì)不惜重金，在商圈、金融機(jī)構(gòu)扎堆的金融大廈或商業(yè)大廈租賃辦公地點(diǎn)，并且高檔裝修。其次，會(huì)以參觀、考察等名義，組織受害者前往這些精心打造的租賃辦公點(diǎn)，通過(guò)心理暗示展現(xiàn)公司的“強(qiáng)大實(shí)力”。最后，到了關(guān)鍵的所謂“簽約”、交錢(qián)時(shí)，也往往會(huì)將受害者帶到高大上的辦公點(diǎn)，以增加簽約率。
“以金融機(jī)構(gòu)聚集的商務(wù)樓宇為重點(diǎn)，聯(lián)合相關(guān)部門(mén)，共同制定金融犯罪的預(yù)防性制度?！苯眳^(qū)檢察院金融犯罪檢察部開(kāi)始嘗試做一項(xiàng)獨(dú)辟蹊徑的事。經(jīng)過(guò)與江北區(qū)金融辦、區(qū)市場(chǎng)監(jiān)管局、區(qū)公安分局、區(qū)法院等單位溝通協(xié)調(diào)，11月13日，由上述5家單位聯(lián)合出臺(tái)的《重慶市江北區(qū)預(yù)防金融犯罪工作辦法》正式印發(fā)。根據(jù)該辦法，江北區(qū)檢察院將聯(lián)合各部門(mén)，形成“發(fā)現(xiàn)、協(xié)作、處置”一體化金融犯罪預(yù)防工作機(jī)制。
針對(duì)重點(diǎn)片區(qū)明確責(zé)任
精準(zhǔn)截?cái)嘟鹑诜缸锷芍?/strong>
將江北區(qū)12個(gè)街鎮(zhèn)，以及轄區(qū)江北嘴、觀音橋商圈、港城工業(yè)園等金融單位聚集的15個(gè)片區(qū)劃分成責(zé)任區(qū)，由相關(guān)部門(mén)組成風(fēng)險(xiǎn)排查工作組，增強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)排查處置的常態(tài)化工作力量。該辦法的頒布，進(jìn)一步深化了片區(qū)劃分和風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制，兩者緊密結(jié)合從而讓監(jiān)管防范更具合力。
“很關(guān)鍵的一步，是我們針對(duì)重點(diǎn)商務(wù)樓宇，采取了與管理方簽訂《責(zé)任書(shū)》的方式來(lái)規(guī)范?！苯眳^(qū)金融辦副主任盧朝鋒表示。
《責(zé)任書(shū)》明確，根據(jù)《租賃房屋治安管理規(guī)定》等法律法規(guī)，各商務(wù)樓宇經(jīng)營(yíng)主體有承擔(dān)舉報(bào)非法集資等金融犯罪的主體責(zé)任，因此其招租團(tuán)隊(duì)必須履行看公司名稱、看營(yíng)業(yè)執(zhí)照、看證照是否偽造、看負(fù)責(zé)人網(wǎng)上輿論信息等“四看”等義務(wù)。
各商務(wù)樓宇物管團(tuán)隊(duì)要做到租賃的公司是否有虛假宣傳、是否經(jīng)常邀請(qǐng)大量客戶開(kāi)展投資講座等“七關(guān)注”。
“一旦發(fā)現(xiàn)異常，這些責(zé)任主體就必須向風(fēng)險(xiǎn)排查工作組反饋情況?！北R朝鋒表示，這從可操作性上就解決了金融犯罪發(fā)現(xiàn)難的問(wèn)題。
該辦法正式出臺(tái)僅僅9天后，就展現(xiàn)了這一制度的威力。
11月22日，接到異常情況反饋后，各成員單位組成聯(lián)合調(diào)查處置組對(duì)位于觀音橋商圈的某公司進(jìn)行“突襲”。
“還沒(méi)進(jìn)門(mén)，就看到該公司的招牌‘某某全球重慶分公司’?！蓖鯑|?；貞洝?
要求“某某全球重慶分公司”出示各種證照、經(jīng)營(yíng)賬目、員工工資發(fā)放表等資料的時(shí)候，檢查人員偶然發(fā)現(xiàn)了一些宣傳資料和所謂的“客戶資金出借情況報(bào)告”，再與經(jīng)營(yíng)范圍一對(duì)照就發(fā)現(xiàn)了明顯問(wèn)題。
經(jīng)過(guò)查證，該公司存在非法吸收公眾存款，但由于金額以及證據(jù)不足等問(wèn)題，尚未達(dá)到立案標(biāo)準(zhǔn)。因此風(fēng)險(xiǎn)排查工作組當(dāng)場(chǎng)要求該公司提出兌付方案及日期，停止非法經(jīng)營(yíng)。
一個(gè)有可能引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)的案件，就這樣消弭于無(wú)形。
“將事后‘打擊思維’轉(zhuǎn)變?yōu)槭虑啊A(yù)防思維’，積極參與社會(huì)治理，這是了不起的一大步?！敝袊?guó)刑法學(xué)研究會(huì)副會(huì)長(zhǎng)、西南政法大學(xué)法學(xué)院院長(zhǎng)梅傳強(qiáng)表示，最好的社會(huì)政策就是最好的刑事政策，通過(guò)辦案挖掘犯罪生成規(guī)律，精準(zhǔn)截?cái)喾缸锷芍罚苊夥缸镄袨檫M(jìn)展到既遂狀態(tài)，造成不可挽回的危害后果。這一舉措，體現(xiàn)了檢察機(jī)關(guān)為實(shí)現(xiàn)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化貢獻(xiàn)檢察力量、提供檢察產(chǎn)品的不懈努力。(陳波)
