姚雯/漫畫
為牟取不義之財(cái),先后開設(shè)12家“套路貸”公司,處心積慮騙取借款人財(cái)產(chǎn)。2018年9月,安徽省合肥市蜀山區(qū)檢察院以涉嫌詐騙罪將涉惡勢(shì)力陳可元、聶祝芬、孫勇等17人批準(zhǔn)逮捕,目前該案正在進(jìn)一步偵查中。近日,蜀山區(qū)檢察院掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)領(lǐng)導(dǎo)小組專門安排檢察官對(duì)該案進(jìn)行跟蹤了解,進(jìn)一步引導(dǎo)偵查機(jī)關(guān)將這起涉惡勢(shì)力“套路貸”案件完善證據(jù),提高辦案質(zhì)效,以便順利起訴。
2008年2月21日,陳可元成立合肥中皖中元房地產(chǎn)投資咨詢有限公司(以下簡(jiǎn)稱“中皖中元公司”),從事二手房交易咨詢活動(dòng)。在從事房產(chǎn)交易的過(guò)程中,陳可元發(fā)現(xiàn)發(fā)放高利貸能夠攫取巨額利益。2013年開始,陳可元與妻子聶祝芬就特意籠絡(luò)他人。2014年3月31日,陳可元使用自己或親信的名義相繼成立安徽一品點(diǎn)貸通網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、合肥全球貸信息科技有限公司等11家公司或服務(wù)部,專門從事“套路貸”,騙取借款人錢財(cái),公司實(shí)際控制人均為陳可元。
陳可元讓業(yè)務(wù)員以發(fā)放小額貸款為名,在街頭、網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布貸款小廣告,吸引需要貸款的客戶。等客戶上門后,便利用借款方的優(yōu)勢(shì)地位,強(qiáng)迫或誘騙借款人簽訂空白的借款合同、收條、房屋租賃合同、委托書等,制造虛假銀行流水,后期肆意填寫合同內(nèi)容,虛增債務(wù)。之后又采用言語(yǔ)威脅、膠水封門、毆打、噴漆、堵鎖眼、限制人身自由、強(qiáng)行霸占出租房屋等暴力及軟暴力手段,討要非法債務(wù),甚至霸占被害人財(cái)產(chǎn)。另外,還通過(guò)虛假訴訟手段,意圖將霸占財(cái)產(chǎn)的行為合法化。
該團(tuán)伙內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)清晰、分工明確。其中陳可元作為領(lǐng)導(dǎo)者,負(fù)責(zé)該團(tuán)伙的全部事務(wù),聶祝芬擔(dān)任公司的總經(jīng)理,公司下設(shè)財(cái)務(wù)部、清算部、風(fēng)控部、法務(wù)部等部門。
據(jù)陳可元交代,他通過(guò)“套路貸”詐騙所得錢財(cái)都用于購(gòu)買房產(chǎn)。從2014年開始做小額貸款至今,他在合肥一共購(gòu)置了3套房產(chǎn);另外,還通過(guò)“套路貸”,過(guò)戶霸占或低價(jià)購(gòu)買了6套房產(chǎn)。
2016年7月至今,陳可元名下公司收入流水高達(dá)9000萬(wàn)元。2013年8月以來(lái),陳可元及其團(tuán)伙通過(guò)“套路貸”方式詐騙被害人高達(dá)32人。其中,被害人葛全剛(化名)財(cái)產(chǎn)損失最大,其名下一套價(jià)值100萬(wàn)元的房產(chǎn)因“套路貸”受騙變賣,用于還債。
2014年7月,葛全剛因急需資金向陳可元等人貸款,并以其名下一套價(jià)值100萬(wàn)元的房產(chǎn)作為抵押,向該公司貸款3萬(wàn)元。在陳可元的授意下,公司業(yè)務(wù)員以執(zhí)行公司規(guī)定為由,誘騙葛全剛簽署了大量空白的借條、房屋買賣合同、房屋租賃合同、授權(quán)委托書等文書。隨后以需要收取手續(xù)費(fèi)、管理費(fèi)等名義扣除了7000元的費(fèi)用。最終,葛全剛實(shí)際到手金額僅為2.3萬(wàn)元,并約定利息為月息10%(按照3萬(wàn)元計(jì)算)。
借款后,葛全剛無(wú)力還款,陳可元又授意該業(yè)務(wù)員讓其簽署了一張5萬(wàn)元的欠條用于平賬。后期陳可元伙同他人,采用同樣手段陸續(xù)讓葛全剛欠下數(shù)十萬(wàn)元債務(wù)。葛全剛不得不變賣房產(chǎn),才將債務(wù)還清。
陳可元等人“套路貸”惡行累累,直到2018年7月23日,其中一名被害人報(bào)案,公安機(jī)關(guān)當(dāng)日立案?jìng)刹?。于同?月30日前將陳可元、聶祝芬等一眾涉案人員24人抓獲歸案(檢察機(jī)關(guān)對(duì)其中7人決定不批準(zhǔn)逮捕)。經(jīng)審查,其中兩人還受過(guò)刑事處罰。(通訊員劉瑤 黃河)
